Где проходит грань, которая делит крипту на “чистую” и “грязную”, и почему даже обычным пользователям важно знать историю своих активов? Разобрались вместе с экспертами AMLSafe.
“Грязными” криптовалютами называются те монеты, которые были получены нечестным путём (украдены у пользователей) или использовались в преступной деятельности (отмывание доходов, торговля наркотиками и т.д.). Критерии те же самые, что и для наличных денег, но с одной оговоркой: отследить историю каждого выпущенного в обращение рубля или доллара физически невозможно, а с теми же биткоинами сделать это вполне реально. Этим достаточно успешно занимаются аналитические блокчейн-стартапы, такие как Chainalisys, Crystal Blockchain, CipherTrace и другие.
Многие нечистые на руку продавцы обменивают “грязную” крипту на анонимные токены или пропускают монеты через специальные миксеры, чтобы замаскировать записи о криминальных транзакциях.
История каждой монеты записывается на блокчейне: её невозможно удалить или спрятать. Поэтому если кому-то вроде полиции или аналитиков криптовалютных бирж понадобится проверить, где расплачивались биткоинами, которые вы решили выгодно продать во время очередного скачка курса, то будьте уверены, им это удастся.
“Грязные” токены пачкают руки
Монеты, приобретённые без должной проверки на сайтах онлайн-обменников или через биткоин-банкоматы, вполне могут оказаться “грязными”. Даже небольшого их количества в кошельке достаточно, чтобы “испачкать” все содержащиеся в нём активы – если AML-алгоритмы криптобиржи обнаружат “грязную” крипту в кошельке, то занесут его в “чёрный список” вместе со всем содержимым, даже если все остальные (“чистые”) активы попали туда прямиком с майнинг-фермы.
Попытка вывести средства с биржи на скомпрометированный криптокошелёк может привести к блокировке всего аккаунта. И вернуть их получится только предоставив сотрудникам техподдержки веские доказательства, что вы приобрели всю содержащуюся в нём крипту легально.
Продать активы из скомпрометированного кошелька станет заметно сложнее: биржи активно делятся данными своих “чёрных списков” друг с другом, а покупатели токенов с подпорченной историей часто предлагают цену существенно ниже рыночной.
Зачем вам знать происхождение своих активов?
В отличие от бизнеса, на балансе которого обнаруживают подозрительные активы, само наличие “грязной” криптовалюты в кошельке пользователя не делает его преступником. Но подавляющее большинство криптобирж, которые не хотят проблем с законом, обязаны принимать меры, чтобы не допускать такие активы к торгам.
К таким мерам относятся процедуры верификации личности (KYC) и проверка законности происхождения средств (AML), которые уже давно применяются в бизнес-среде. В случае обнаружения в кошельке “грязных” токенов, пользователю самому придётся доказывать AML-офицерам биржи законность приобретения монет.
Представьте себе ситуацию: финансовый регулятор отслеживает крупную криптотранзакцию с нелегального маркетплейса и видит, что в какой-то момент средства небольшими порциями разошлись по случайным адресам. Новые владельцы монет начинают торговать ими на криптобиржах. Регулятор сразу посчитает, что этот попытка “отмыть” “грязную” крипту и немедленно отдаст приказ заблокировать все аккаунты с подозрительными средствами. Даже если эти средства попали в кошельки вполне порядочных инвесторов, все они рискуют надолго распрощаться со своей криптой, если не навсегда.
Как уберечь свои вложения?
Достаточно один раз столкнуться с блокировкой средств на бирже криптовалют, чтобы понять: беспечное отношение к своим активам может обойтись слишком дорого. Сделать хранение и инвестирование в криптовалюты более безопасным помогут AML-проверки приобретаемых монет, а создание отдельного адреса под новые транзакции не допустит попадания “грязных” токенов в основной кошелёк и сведёт к минимуму риски его блокировки.
У всех этих мер до недавнего времени был один серьёзный недостаток: отсутствие автоматизации. Пользователям приходилось переключаться между приложениями и забивать каждую транзакцию отдельно. На это уходило время, ситуация на рынке менялась, оставляя пользователей перед выбором: ждать, упуская прибыль, или рисковать.
В блокчейн кошельке AMLSafe разработчики реализовали эту функцию в полностью автоматическом режиме и при этом позаботились о безопасности хранимых активов (проверено аудитом Hacken). Что ещё есть в AMLSafe? Мощные инструменты для проверки криптовалют на чистоту по трём базам, включая Crystal Blockchain (номер 4 на рынке решений в блокчейн-аналитике), прямой доступ к Telegram-чату с техподдержкой (отвечают меньше, чем за минуту), возможность покупать крипту с помощью банковской карты. Обменивать токены можно прямо в кошельке, создавая отдельный адрес под каждую сделку. Кстати, всё это заключено в лаконичный и интуитивно-понятный интерфейс на русском языке.
Знание истории собственных монет – это не только страховка от внезапной блокировки аккаунта на бирже. Это ещё и уверенность в том, что активы, которые вы используете для легального заработка, не были замешаны в незаконной деятельности. С AMLSafe хранить, покупать и обменивать криптовалюты просто и безопасно. Убедитесь в этом сами, скачав приложение AMLSafe в Google Play или App Store.
Дата публикации 24.01.2021
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.
- Майк Новограц: у BTC есть реальные шансы достигнуть цены $100 000 уже в этом году - 08.03.2021
- JPMorgan впервые зафиксировал рост спроса на биткоин от институциональных инвесторов - 08.03.2021
- Зачем криптовалютные проекты сжигают свои токены и какие дивиденды это приносит? - 08.03.2021
- Майнинг в 2021 году: доходность, дефицит оборудования, перспективы, налогообложение - 07.03.2021
- FD7 Ventures прогнозируют рост цены Polkadot и Cardano на 2000% за 3 года - 07.03.2021