В 2018 году биткоин-апостол, инвестор и ведущий подкаста Bitcoin Knowledge Трейс Майер призвал отпраздновать десятилетие первого блока биткоина, сгенерированного 3 января 2009 года. Для этого он запустил кампанию Proof of Keys (доказательство владения ключами) в Twitter.
Пользователи должны были перевести свои биткоины с бирж и горячих кошельков на собственные холодные кошельки. Это должно продемонстрировать ликвидность биткоина, контроль пользователей над своими активами, а также показать, обладают ли криптовалютные биржи заявленными объемами монет.
Несмотря на то, что кампания Proof of Keys не стала массовой, она выявила проблемы в работе таких торговых площадок, как Poloniex, Bitfinex, HitBTC, Purse и Robinhood среди прочих.
В ноябре 2019 года Майер призвал крипто-инвесторов повторить акцию 3 января 2020 года. Каковы были итоги прошлой Proof of Keys, как пройдет событие в 2020 году и стоит ли пользователям торговых площадок ожидать технических неполадок из-за нее, разобрался Mining-Cryptocurrency.ru.
Навигация по материалу:
Не ваши ключи, не ваши биткоины!
Американец Трейс Майер — один из ранних биткоин-инвесторов. Он закупал ВТС, когда первая криптомонета стоила еще несколько центов, инвестировал в криптобиржи и помогал Кейтлин Лонг в разработке законодательства штата Вайоминг о криптовалютах.
Но идея Proof of Keys (РоК) принадлежит не Майерсу. Впервые концепция акции появилась 7 декабря на Reddit — пользователь sotashi предложил пользователям вывести свои биткоины с бирж 3 января 2019 года, а потом вернуть их обратно. Это должно было показать, все ли активы на месте, и разоблачить площадки, которым нельзя доверять. Через несколько дней Майерс оставил под постом комментарий с поддержкой идеи и ссылкой на Proof of Keys — сайт, на котором собрана основная информация об акции: ее концепция, биржи, поддержавшие акцию, и площадки, не прошедшие проверку 3 января 2019 года.
В основе акции лежит популярная идея, выраженная биткоин-гуру Андреасом Антонопулосом: «Не ваши ключи, не ваш биткоин». Ее смысл прост — если пользователь держит биткоины не на своем кошельке, а на сторонней площадке, то на самом деле он ими не владеет. Эти монеты принадлежат бирже, которая может заморозить его кошелек, стать неплатежеспособной, оказаться скам-проектом, использовать средства клиентов, завысить объемы торгов или подвергнуться взлому. Все это уже неоднократно случалось.
По мнению раннего инвестора, изначально Сатоши Накамото, создатель биткоина, призывал к созданию системы электронных платежей между двумя пользователями без посредников. Современная же крипто-инфраструктура породила посредников в виде бирж и кошельков, которые, по своей сути, мало отличаются от традиционных финансовых организаций.
Акция РоК — это стресс-тест надежности криптоплощадок, ведь недобросовестные биржи не могут вывести средства клиентов по первому требованию. Она должна напомнить пользователям, что они должны контролировать собственные приватные ключи — только в таком случае они будут обладать «финансовым суверенитетом», быть действительными владельцами своих монет и «ходлерами последней инстанции», поддерживающими рынок. Акция также поможет проверить, на самом ли деле биржи обладают теми активами, о которых заявляют, или же завышают объемы торгов.
Кто поддержал Proof of Keys в 2019 году?
Прошлогоднюю акцию поддержали многие известные крипто-энтузиасты и несколько крупных компаний: биткоин-разработчик Ник Сабо, трейдер и ведущий Макс Кайзер, блокчейн-инвестор plan฿, трейдер и законодатель Кейтлин Лонг, а также площадки BTC.com, Bitcoin Art Gallery, Binance, iCE3X, Coinbase CTO, The Rock Trading, Shakepay, Crypto Cast Network, XMR Wallet, Atomic Wallet, Digital Asset Wallet, Bitfi, Bitspark, Shyft, Quppy Pay, SmartCash, BTC.com, Bitreon, Abra, Coindelta, Bitcoin SOV, Coinpulse, Keep Key. Также на сайте перечислены несколько сотен частных инвесторов, присоединившихся к акции.
У инициативы было и немало критиков. В основном они отмечали, что кампания бьет мимо целевой аудитории. Настоящие ходлеры и так не держат биткоины на биржах, а непринципиальным инвесторам все равно, где хранятся их ключи и активы, они могут даже не знать, как вывести средства с биржи — акция ничего не изменит. Людям важнее удобство, а не принципы. Поэтому они пользуются картами вместо наличных, и хранят биткоины на биржах, а не на холодных или аппаратных кошельках.
Результаты Proof of Keys 2019 года
В целом на работоспособности торговых площадок акция РоК существенно не отразилась. Точное количество ее участников и объем выведенных средств неизвестны, но вряд ли их было много.
Майер собрал основные жалобы пользователей на трудности с выводом средств накануне или в день проведения акции в разделе Failures на сайте проекта Proof of Keys. Большинство из этих случаев были незначительными, и подтверждений о том, что проблемы вызваны именно Proof of Keys, нет — речь может идти о простом совпадении. Кажется, если бы не близость акции, на них вообще не обратили бы внимания. Рассмотрим самые яркие из подобных случаев.
- HitBTC. Биржа начала замораживать счета клиентов без предупреждения и блокировать их аккаунты еще в конце декабря 2018 года, а поддержка не отвечала. Биржу и раньше уличали в задержке вывода средств, поэтому пользователи заподозрили ее в неплатежеспособности. Через несколько дней биржа объяснила проблемы накладками в платежных шлюзах и KYC-проверками согласно внутренним правилам безопасности. Однако проблемы с выводом средств не прекратились до сих пор — уже неоднократно ходили слухи о банкротстве площадки.
- Bitfinex. Платформа Bitfinex сообщала о технических проблемах с выводом денег, но их устранили в течение часа. В комментариях под твитом компании о неполадках пользователи не поверили площадке.
- Coinbase. Биржа также не работала несколько часов, после чего сообщила, что проблема устранена.
- Poloniex. Один из пользователей отметил проблему с выводом средств и внезапные требования биржи дополнительно верифицировать личность. Но комментаторы в Twitter заметили, что это частные минусы платформы.
- Purse. Малоизвестный кошелек также приостановил вывод средств, не указав причину.
- Robinhood. С площадкой случилась та же проблема — она приостановила вывод средств без объяснения причин.
- BiteBTC. Сингапурская биржа занимала 35-е место по объему торгов — она привлекала клиентов более выгодным курсом и высокими объемами торгов. 3 января у нее тоже начались проблемы с выводом средств. В тот же день она объявила, что свыше 7% монет ее пользователей физически уничтожены из-за пожара в дата-центре, случившегося 1 января 2019 года. Компания пообещала восстановить все балансы и торговую историю из более ранних резервных копий. Примечательно, что до Proof of Keys биржа не сообщала о проблеме, не предоставила никаких доказательств пожара, и сложности с выводом начались только 3 января. В редакцию портала CCN.com написал пользователь, рассказавший, что потерял на бирже 2 ВТС. Площадка просто заблокировала ему доступ к сайту, а поддержка молчала. Редакция издания пыталась связаться с биржей, но также не получила ответа. Пользователи, конечно, обвинили BiteBTC в том, что она оказалась скамом. Зимой и весной 2019 года пользователи продолжали жаловаться на блокировку средств, а летом обвинили площадку в краже криптовалют и блокировке аккаунтов. Биржа пыталась объяснить это KYC-проверками, но ей никто не поверил и, как оказалось, правильно. В июле площадка закрылась, а на старом сайте внезапно стала доступна новая биржа Fidelio, зарегистрированная уже на Сейшельских островах.
На сайте Proof of Keys указаны все площадки, не прошедшие проверку акцией:
Так Proof of Keys помогла выявить скам-проект. Однако большинство проблем, с которыми столкнулись пользователи, оказались несерьезными и быстро разрешились. Биржи подтвердили свою надежность и состоятельность.
Большинство с гордостью отметили у себя в Twitter, что прошли испытание Proof of Keys. Кроме случая с BiteBTC остальные проекты справились с проверкой. А проблемы с доступом и выводом средств 3 января даже у таких крупных бирж, как Coinbase, можно объяснить тем, что обычно биржи хранят 90−95% средств на холодных криптокошельках, и при более-менее массовом выводе действительно могут возникнуть технические сложности.
Как пройдет Proof of Keys в 2020 году?
5 ноября Майер призвал пользователей Twitter повторить Proof of Keys 3 января 2020 года. Цели акции все те же. Для выражения поддержки кампании инвестор предложил добавить подпись «Jan/3➞₿?∎» к нику своего аккаунта.
Судя по Twitter в этом году акцию поддерживают криптобиржа Binance, iCE3X, анонимный инвестор PlanB, кошелек AtomicWallet.io и еще, как минимум, несколько сотен крипто-энтузиастов. Большинство участников, как и в прошлом году, составляют англоязычные или западные пользователи. Компаниям Майер предлагает заполнить специальную форму, чтобы их названия появились на сайте.
Less than 60 days until #ProofOfKeys. Who is participating in 2020? Change your handle yet? [Jan/3➞₿?∎] ?
Just recently «Einstein Crypto Exchange Seized by Canadian Securities Regulator.» $850m of @Tether_to seized with Crypto Capital. QuadrigaCX last year. #MtGox, et. al. pic.twitter.com/nu4fqftQ1c
— Trace Mayer [Jan/3➞₿?∎] (@TraceMayer) 5 ноября 2019 г.
«Осталось меньше 60 дней до #ProofOfKeys. Кто будет участвовать в 2020 году? Уже добавили к своему нику «Jan/3➞₿?∎»? Буквально на днях биржу Einstein Exchange закрыл канадский регулятор ценных бумаг (оказалось, что у площадки почти нет средств пользователей и те потеряли $16 млн. — Mining-Cryptocurrency.ru). Вспомним также $850 млн, Tether и Crypto Capital (Майер имеет в виду инцидент, когда Bitfinex покрыл убытки в $850 млн в пользу Crypto Capital, используя средства Tether. — Mining-Cryptocurrency.ru), QuadrigaCX (умерший владелец биржи использовал средства клиентов для торговли и переводил на другие площадки. — Mining-Cryptocurrency.ru), Mt.Gox (биржа закрылась с долгами перед пользователями. — Mining-Cryptocurrency.ru) и другие».
Добрая новогодняя традиция
Proof of Keys — это благое, хоть и наивное начинание. Конечно, если бы все пользователи бирж вывели свои средства в один день, это перезагрузило бы сеть и могло бы серьезно пошатнуть рынок. Но это все равно не случится — большинство пользователей доверяют криптобиржам. Однако акция имеет смысл и при относительно небольшом количестве участников — этого достаточно, чтобы выявить проблемные площадки.
Несмотря на свою символичность, Proof of Keys — отличное напоминание пользователям о том, в чем смысл криптовалют. Было бы здорово, если бы акция стала традицией, а биржи стремились пройти РоК-тест.
Напишите, поддерживаете ли вы акцию Proof of Keys или нет?
Дата публикации 29.12.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.
- ТОП-3 внешних фактора которые повлияют на курс биткоина в ближайшие месяцы - 24.10.2020
- Глава ЦБ России: тестирование цифрового рубля будет запущено в конце 2021 года - 24.10.2020
- Отчет JPMorgan: биткоин превосходит золото в качестве «альтернативной валюты» - 24.10.2020
- Европейский ЦБ включил запуск цифровой евро в ключевые стратегические приоритеты - 24.10.2020
- Какой тренд складывается на криптовалютном рынке? Аналитический отчет Binance Research - 23.10.2020