В США предложили ввести обязательную верификацию криптовалютных кошельков. Согласно опубликованному предложению агентства FinCEN, подконтрольного Минфину США, данные о владельцах криптовалютных кошельков будут храниться в базах данных и отслеживаться в случае подозрительных транзакций.
Если предложение утвердят, к автономным кошелькам (аппаратные/холодные хранилища криптовалют) будут применяться более жесткие меры при взаимодействии с централизованными крипто-биржами. В FinCEN предлагают классифицировать автономные кошельки как «кошельки, которые хранятся в финансовом учреждении, не подпадающее под Закон о банковской тайне».
Криптовалютный занавес
В частности предлагается применять расширенные методы политики «знай своего клиента» (KYC) в случае вывода средств на сумму более $3000. Об операциях на сумму более $10 000 нужно сообщать в FinCEN. Также FinCEN планирует взять на карандаш разбивку крупных транзакций на мелкие с целью ухода от надзора.
До 4 января 2021 года предложенные нововведения проходят общественные консультации.
Основательница некоммерческой организации OpenPrivace Сара Джейми Льюис уже назвала предложения Минфина США «цензурой всех человеческих связей».
Напомним, в некоторых странах такие меры уже активно функционируют. Так, например, нидерландская криптобиржа bitonic сообщила об ужесточении вывода средств, включая идентификацию криптокошельков, из-за требования центрального банка страны. Тогда в бирже новые меры регулирования назвали «неэффективными и несоразмерными».
Предложение FinCEN согласуется с опубликованными в прошлом году рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по идентификации пользователей криптовалют.
«Так они смогут собрать огромную базу данных о владельцах кошельков, не полагаясь на данные Chainalysis, которые всегда носят вероятностный характер, – пишет аналитик The Block Ларри Чермак.
Теперь у властей будет подтвержденный список владельцев кошельков. Думаю, пользователи будут выводить криптовалюту на идентифицированный кошелек, после чего проводить ее через Tornado Cash или другой миксер, пока это тоже не запретят».
Основатель Circle Джереми Аллер добавляет:
«Новое предложение FinCEN надрывает децентрализованные финансы (DeFi). Как человек может предоставить имя и адрес контрагента, если это DeFi-протокол? Это правило несостоятельно».
Нирадж Агравал из организации по защите интересов участников криптовалютной отрасли Coin Center заявляет:
«Ключевые выводы: 1) Могло быть намного хуже; 2) Это уравнивает криптовалюту с фиатной валютой; 3) Осуществляемое в спешке ночное нормотворчество недемократично».
Биткоин-активист Андреас Антонопулос пишет:
«Если вы попытаетесь отправить платеж с регулируемой биржи, они потребуют дополнительную верификацию и передадут информацию о вашей транзакции властям. Если вы пользуетесь собственным кошельком, они не смогут и не будут контролировать вас или докладывать о вас. Это ударит по биржам и кастодиальным кошелькам, потому что им придется проделывать дополнительную работу и заставлять пользователей осуществлять больше действий. Вам придется доказать, что адрес принадлежит вам, чтобы вывести на него. В этом году будет $3 000. В следующем году они снизят планку, даже с учетом инфляции. Со временем все транзакции будут контролироваться. Не ваши ключи – не ваши монеты, дополнительные барьеры. Ваши ключи – ваши монеты, не ваши проволочки».
Дата публикации 20.12.2020
Подписывайтесь на новости криптовалютного рынка в Яндекс Мессенджер.
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.
- Инструкция: Как новичку купить биткоин на крипто-бирже за рубли? - 17.05.2024
- Binance Earn — как получать пассивный доход от хранения криптовалюты на бирже Binance? - 17.05.2024
- Что такое стейкинг и как получать пассивный доход от криптовалют? - 26.12.2022
- Конфискация криптовалюты в России: как работает механизм изъятия криптоактивов? - 26.12.2022
- Как минимизировать риски при торговле фьючерсами на Binance Futures? - 26.12.2022